Incroyable! La Suise punit les banques à cause d’un scandale

Les scandales du Credit Suisse incitent la Suisse à faire l’impensable : punir les banquiers.

L’exaspération suscitée par le Credit Suisse à la suite d’une série de scandales incite la Suisse à repenser un système dans lequel les banquiers de haut rang ont été largement intouchables.

Les lourdes pertes subies par le Credit Suisse à la suite de l’effondrement du family office Archegos et de la décimation de milliards d’investissements de clients garantis par le financier britannique insolvable Greensill ont suscité la colère des régulateurs et déclenché une discussion rare entre les législateurs sur l’imposition d’amendes aux banquiers.

Le débat, le plus grand débat public sur la réforme bancaire depuis le krach financier, porte sur la fin du régime actuel de laissez-faire, où les amendes pour les banquiers ne sont pas possibles, pour copier le règlement plus strict de la Grande-Bretagne.

« Les directeurs de banque n’assument pas la responsabilité de leurs actes parce qu’ils n’en ont pas besoin. Il n’y a pas de véritables sanctions en cas de mauvaise gestion », a déclaré Gerhard Andrey, membre des Verts au Parlement suisse.

« Les scandales qui ont touché le Credit Suisse, du Mozambique à Greensill, sont dommageables pour la réputation de la Suisse. Nous avons proposé une réforme […] qui ferait en sorte que si quelque chose ne va pas, c’est le gestionnaire qui est responsable », a-t-il déclaré.

Les propositions d’Andrey, qui s’inspirent du modèle britannique novateur qui rend les dirigeants des entreprises financières directement responsables de leurs actes, devraient être examinées par les législateurs suisses dans les prochains jours.

Le débat s’est déroulé après que le Credit Suisse a perdu plus de 5 milliards de dollars à la suite de l’effondrement du family office Archegos et qu’il a dû faire face à une avalanche de poursuites judiciaires concernant 10 milliards de dollars d’investissements de clients liés à Greensill.

Un porte-parole de la banque a déclaré que son conseil d’administration avait lancé des enquêtes qui allaient « réfléchir aux conséquences plus larges » de ces événements, ajoutant qu’elle avait procédé à des changements de direction dans le domaine de la banque d’investissement et des contrôles des risques.

La série de scandales a suscité la colère des responsables de l’autorité de surveillance FINMA, qui ont du mal à demander des comptes aux banquiers, car les règles suisses ne lui permettent de sanctionner que les directeurs directement impliqués dans des actes répréhensibles, et non les manquements généraux en matière de gestion.

Un porte-parole de la FINMA a déclaré à Reuters qu’elle accueillait favorablement une discussion sur « l’optimisation » des « questions relatives à la responsabilité personnelle », ajoutant que d’autres centres financiers « vont beaucoup plus loin que la Suisse ».

Il a déclaré que les règles suisses actuelles n’autorisaient des sanctions, telles que l’interdiction de travailler pour les banquiers, que s’il existait un lien direct entre le responsable et l’acte répréhensible, et qu’il ne suffisait pas de montrer que cette personne était simplement responsable.

Malgré plus de 15 milliards de dollars de dépréciations et de pénalités au Credit Suisse et de multiples scandales, la FINMA a eu du mal à maîtriser la banque et les actionnaires dissidents n’ont pas non plus réussi à évincer son président, Urs Rohner, avant qu’il ne prenne sa retraite cette année.

Outre Archegos et Greensill, le Credit Suisse a connu d’autres problèmes, notamment un scandale d’espionnage qui a forcé le départ de son ancien PDG.

Ses banquiers ont également dû faire face à des procédures en Grande-Bretagne et aux États-Unis liées à des prêts accordés au Mozambique qui ont plongé ce pays dans une crise de la dette.

L’année dernière, les procureurs américains ont déclaré qu’ils enquêtaient sur le rôle du Credit Suisse dans l’affaire de corruption de 2 milliards de dollars, qui découle de prêts que la banque a contribué à organiser pour développer les défenses côtières du Mozambique. La banque a déclaré qu’elle coopérait avec l’enquête.

Commentant ses derniers déboires, la banque a déclaré qu’elle avait suspendu le versement de certains salaires aux employés concernés, y compris les membres du conseil d’administration, afin de pouvoir récupérer l’argent si nécessaire.

Monika Roth, avocate suisse et experte en conformité, a déclaré qu’il était excessivement coûteux pour les actionnaires des banques de chercher à obtenir justice en poursuivant les administrateurs pour des manquements devant les tribunaux suisses et qu’il devrait être possible pour les autorités de surveillance de récupérer les rémunérations des administrateurs.

Toute réforme risque toutefois de se heurter à une certaine résistance. L’Association suisse des banques a déclaré que la surveillance actuelle était « bien équilibrée » et rigoureuse et que toute amélioration devrait tenir compte des « particularités » du secteur bancaire suisse.

Dominik Gross, de l’Alliance suisse des organisations de développement, a prédit que les législateurs suisses seraient réticents au changement.

« Il est entendu qu’une place financière forte fait partie intégrante de la Suisse – tout comme les montres et le chocolat. Une grande partie de la population profite de l’argent qui entre. »

Reuters, 28 mai 2021

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